Банк не вправе просто так отказать вкладчику в выдаче денег, но закон предусматривает исключения. О том, в каких случаях кредитная организация может законно не отдать вклад, агентству “Прайм” рассказала директор Юридической группы «Яковлев и Партнеры» Мария Яковлева.

«Таким образом, банк может законно не выдать деньги со вклада в трех базовых случаях: если на деньги наложен арест или уже идет взыскание, если клиент не прошел обязательную идентификацию, либо если операция остановлена по 115-ФЗ как подозрительная. Во всех остальных ситуациях действует общее правило статьи 837 ГК РФ: вклад гражданину должен быть выдан по первому требованию», — пояснила Яковлева.

Первый случай — арест счета или обращение взыскания по исполнительному документу. Второй — невозможность идентифицировать клиента (например, просроченный паспорт). Третий — подозрение в легализации доходов по 115-ФЗ: здесь важен не размер суммы, а подозрительный характер операции.

Кроме того, с апреля 2026 года действуют валютные ограничения ЦБ: наличными можно получить не более 10 тысяч долларов в одном банке, остальное выдадут в рублях. Формально это не отказ, но важно знать о таком порядке.